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基金买入时机
买入基金可以用估值法、回撤法和定投法等方式,选择买入时机。
估值法。估值法有PE(市盈率)估值法、PB(市净率)估值法、PEG(市盈率与盈利增长速度比率)估值法。由于信息不对称、参与者过度乐观或悲观、资金充裕或紧张等原因,市场和交易标的估值都会出现明显高估或低估。当市场持续处于明显低估的区域时,市场迎来反弹、或反转可能性也在增加,此时估值有修复需求,是买入基金的好时机。通过估值法,寻找市场和基金的合理价格水平作为买入点。
主动型基金不能进行估值判断,被动型基金或指数型基金才可进行估值。所以估值法较适用指数基金投资上,且不同的指数基金应参照各自所跟踪的指数的估值,而不是统一用某一个指数的估值来给出所有答案。另外周期性行业也不适用市盈率估值法,需用市净率来进行估值。
回撤法。基金回撤指某一特定时段内,净值由最高值向后推移,直到净值回落到最低值时,期间净值减少的幅度。简单来说回撤就是基金的净值下跌,而最大回撤就是过去某时段内基金的最大跌幅,是观察这只基金在跌得最低估时反弹能力的重要指标,也是买家寻找一只基金买入点的关键指标。基金的历史最大回撤率,可在各基金网站该基金的历史净值走势图中估算得出。
需要注意的是,回撤法较适合用在基金经理相对稳定、投资风格不过度飘移的主动型基金上,而某些混合型基金从原来一直的稳健路线突然转变为仓位显著拉高、净值波动,这类基金不适合用回撤法来找投资时机。回撤法不但适合用在基金投资寻找买入时机上,同时也适合用在基金赎回上,例如最大回撤止盈法。
定投法。基金定投最简单的解决买入时机的方法。定投并不是一个力图找到最佳的基金买入时机,而是通过买入时点分散的方式,来降低时机选择的风险。换句话说,长期定投的小伙伴尽管难以获得非常低的成本,但也不会有过高的持有成本,保证并提升了未来盈利的概率。各大基金平台的基金一般都提供定投的买入方式选择。
选择基金定投的方式买入,也不等于盲目买入,选对基金定投日期很重要。目前大多数投资者都采用每月一次定投的方式,也有按周、按日定投。需要注意的是,定投日期尽量避免选1-8号,因为每年元旦、春节、五一、十一假期基金业务暂停,假期过后第1天才扣款,但这几天一般股市上涨基金净值较高。另外,还可每月修改定投日,尽量设置星期四或五,一般这两天股市下跌得多,这样可买到更多的基金份额,节约投资成本。
不论是用估值法、回撤法、定投法,还是其它方法,都难以确定在最低点买入基金,而是寻找相对底部或分散高低点平衡。这是小伙伴们基金投资时都应有的正确观念,毕竟投资需要的不仅仅是方法,清醒而稳定的心态更重要。
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