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首先给出答案:非常靠谱,但也没那么容易,你要选好标的,做好组合,然后坚持纪律。
为什么很多书籍,特别是非常经典书籍,都劝普通投资者放弃个股,选择指数基金呢?
《漫步华尔街》就一句话:个人投资者最终不能战胜有效市场,买入并长期持有指数基金是唯一正确之道。
指数基金之父约翰博格说过一句话:“如果你领悟到金融市场的运行机理,就会发现要获得属于你的那份收益,低费率的指数基金是唯一的途径”。
指数基金好在哪?
历史数据一再告诉我们,能够长期战胜市场的人其实是凤毛麟角,作为非专业投资者,与其劳心劳力去挑选股票、精选基金,不如定投指数基金,省心省力,风险充分分散。作为普通人,没有能力、也没有必要战胜市场。
基金定投是一个相对长期的投资方式,一般要坚持3-7年,只要你相信中国经济是往上走的,基金定投一下指数基金,在长期来看铁定可以帮你赚到钱。
基金定投可以帮助普通投资者克服人性弱点:普通投资者不具备专业的投资知识和丰富的投资经验,因此他们在投资高风险的权益性资产时,难以克服人性的弱点贪婪,出现追涨杀跌的行为。
伯格给普罗大众的建议是买指数基金,永不出售,让企业的中长期增长带给你资本增值和分红
长期持有指数基金,风险小,也可以避免绝大部分交易成本,而且投资者可以心情平和,尽享经济成长所带来的投资收益。
个股难在哪?
作为一名普通投资者,想要靠购买个股赚钱是非常困难的。首先,选股很难,其次坚持拿住也是巨大的考验,然后对于很多风险,个股遭遇黑天鹅的风险更大。
在张潇雨的个人投资课里也有提及:
想挑中一个好股票是一件非常难、概率很低的事,上市公司里的烂公司要比好公司多得多即使是名气大的公司,也很难长时间保持竞争力哪怕是挑中了好公司,等到好收益的那一天也是路途漫漫两个要点
投资的两个要点:第一就是搭建好你的组合,这个组合最好是多元化,协方差为负的组合,协方差为负数也就是说负相关,如果实在做不到,那就尽量减少它们的正相关度。
第二个要点。就是一旦你的组合确定,你需要保证它的期稳定性, 也就是你不要做短线买卖,你应该超期持有。
一些感悟
对于定投来说,股市上涨,是满足你当前利益;股市下跌,是满足你的长远利益。可以说,定投永远不亏。
坚持定投,长期你能获得超越绝大部分人的投资收益,但是为什么很多人还是没有采用这种方式呢?
为什么指数基金定投和量化投资有效,就是因为它是反人性的,道理很简单,但是你坚持不下来,坚持下来的人越少,这样的方法就越有效,大道至简,这就是投资的秘密。
王烁的认知训练营里面说,
之所以有过多的人对投资抱有过高的期待,是因为他们希望投资能改变命运。这是个根本性的幻觉。指望用投资改变自己命运的人,99%是帮别人改变了命运。
大部分人也不一定指望投资能真实改变命运,只是为了保证资本不贬值,我建议依然是定投指数,或者这样说吧,定投你不会亏,有很大可能会赚。对于部分人来说,股票你可能会赚,但是结果肯定会亏。
股票不是唯一发家致富的地方,对大部分人来说,指数基金定投,傻傻等待,然后专心提高自己本职收入,可能更容易走出一条康庄大道来。
股市是人性放大器。很多事情,其实每一个周期都会一再发生,为什么会这样,因为人最难做到的就是反人性坚持。在大众癫狂中,忘记了自己的初心。
如果你对某件事犹豫不决时,请多想想大多数人会怎么做,不随大流往往是更好的选择。
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