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作为黄金的孪生兄弟，白银投资也深受广大投资者喜爱，原因在于相对黄金来说，白银不仅具有金融属性还具有工业属性，在遭遇行情变化时，反应更为灵敏。长期以来，在货币属性方面白银一直是黄金、铜的从属，一直到中国人开始对他产生兴趣为止，也正是由于中国庞大的市场，使它一度成为世界主要货币和贸易支付手段。
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“金银天然是货币”，我国在商代就开始使用白银，《禹贡》中的“唯金三品”指的就是：金、银、铜。可在漫长的历史长河中，白银绝大多数是被以用作装饰和礼器收藏，作为货币交换和支付手段货币属性大多数由铜、铁来承担。随着商品流通和贸易的发展，在货币供应紧张时，甚至让帛来承担货币功能，白银也没有被普遍用作货币。究其原因，我国白银产区大多分布在南方蛮夷地区，开采和冶炼技术也跟不上，而同期冶炼铜铁的技术和设备，中国处于世界领先水平。
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庞大的货币需求和信用货币
宋朝在军事上没有多少建树，但是经济成就巨大。发达的商业和对外贸易需要庞大的货币供应，这是价值不高的铜、铁很难胜任的。于是，四川便出现了纸币——“交子”，而通过对外贸易，中国用瓷器、丝绸换来了大量的白银，这也为白银充当主要货币提供了条件，“废钱用银”也就成了大势所趋。时间推移到了元朝，贸易扩大和帝国扩张，大量的白银流向中国，作为货币的银币铸造逐渐规范，如今“银元宝”的称呼就开始与此。在元代发行的纸币上，都备注相应数额的白银，也可以说是银本位的一种雏形。
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殖民掠夺的战利品流向中国
随着社会和商品经济的发展，白银很好地弥补了货币供应的不足，深受政府和人们欢迎的它，进入中国后便生根发芽只进不出。明朝时期，葡萄牙、西班牙开启了到东方寻金的探险，歪打正着的西班牙在美洲开始了疯狂的殖民掠夺，金矿没有发现多少，却在秘鲁、墨西哥开发了巨大的银矿。鉴于中国的庞大需求和惊人的价差（在西方黄金与白银的比价为1:12,中国则是1:4），他们越过太平洋将掠夺的白银销往中国，再把装满船只的瓷器、丝绸运回欧洲。作为中间地带的日本也看到了这一商机，他们也跟着做起来冶炼白银的事业，为了和中国进行贸易，当时日本国内的白银几乎与黄金等价。有了强大的储备，明朝中期实现银通货，不过民间交换中也使用铜钱。即使严厉的海禁政策也无法阻挡人们财富追逐的步伐，据不完全统计，在16-19世界的三百年间，西方输入中国的白银达到6亿两。可是到了清朝国力衰弱，西方和日本又通过战争赔款的形式拿回去很多。
美国的阴谋和银本位的崩溃
第一次世界战争严重地拖累了世界经济，却给饱受创伤的中国经济带来短暂的喘息。20世纪30年代的经济大萧条笼罩全球，世界贸易危机再次出现，以美国为主的西方国家纷纷放弃金本位，这对实行银本位的中国关系本不大，可是1934年6月19日，罗斯福政府迫于白银利益集团的压力发布《1934购银法案》，政府放弃金本位的同时，将货币准备金修改为“金三银一”，白银的货币储备量占总量的1/4。为满足这个要求，美国政府必将在国际市场上大量收购白银，当时的人们通过计算，这一法案势必将0.45美元/盎司的白银价格推高至1.29美元/盎司，这也就意味着中国市场上的白银必将流向美国。在中国政府的一再反对下，法案还是有条不紊地推行了。到1935年初，白银价格已经上涨至0.81美元/盎司，任凭国民政府的种种控制措施，国内白银枯竭已成为事实，国民政府不得不在当年宣布，放弃银本位推行法币。
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