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你是谁?你身边都有谁?这两个问题,决定了你一生会怎样。和不同的人在一起,就会有不一样的人生—— 任泽平
经常有朋友问红姐,上证50、中证500、沪深300这些指数基金到底值不值得定投,定投的收益率在什么区间。
说实在的,直觉来说,中国A股都是牛短熊长,快速拉升,你都还没来得及反应,然后等你进入了,指数就好像又开始进入了漫长的拉锯战,所以很多投资者,包括红姐我自己都觉得好像指数一直就在几千点来来回回,来来回回。
投资这种事,还真不能靠直觉,得靠实实在在的数据去不断的回看,才能离真相更近一步。
本文,红姐主要对A股几大主要宽基(就是覆盖范围很广的指数基金,而不是集中在某一领域的窄基)上证50指数、上证180指数、上证380指数、上证100指数、沪深300指数、中证100指数、中证500指数、创业板指数、中小板指数等9大指数从基准日以来的表现,来进行剖析,到底指数基金定投的适合性有多少,如果适合,哪些指数基金又是比较好的。
实在不想看过程的,直接看图表,然后拉到文末直接看结论吧
上证50指数
上证50指数由沪市A股中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成,反映上海证券市场最具影响力的一批龙头公司的股票价格表现。
上证180指数
上证180指数由沪市A股中规模大、流动性好的180只股票组成,反映上海证券市场一批蓝筹公司的股票价格表现。
上证380指数
上证380指数由沪市A股中剔除上证180指数成份股后,规模适中、成长性好、盈利能力强的380只股票组成,综合反映沪市一批新兴蓝筹公司的股票价格表现。
上证100指数
上证100指数是从上证380指数样本股中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本,以突出反映上海市场新兴蓝筹板块内核心投资股票的整体走势。
沪深300指数
沪深300指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现。
中证100指数
中证100指数由沪深300指数成份股中规模最大的100只股票组成,综合反映中国A股市场中最具市场影响力的一批超大市值公司的股票价格表现。
中证500指数
中证500指数由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。
创业板指数
从创业板股票中选取100只组成样本股,以反映创业板市场层次的运行情况
中小板指数
指从深交所中小企业板上市交易的A股中选取的,具有代表性的股票。参考公司治理结构、经营状况、发展潜力、行业代表性等因素后,按照缓冲区技术选取中小板100指数成份股。
目前除了上证100指数没有相关基金跟踪,其他都有基金产品跟踪。单纯从编制方法来看,中证100指数和上证180指数性质有点类似,不过上证180指数是只从沪市选择,而中证100则是沪深两市中选择,更全面一些。如果想要分享一批中小企业的发展红利,但又不想承担创业板或者中小板的波动风险,中证500或许是个不错的选择。
红姐将每类指数,从它基准日所在的年份开始计算,截至2019年,每一年的收益率统计如下:
红色底纹表示今年最高,绿色表示最低
2006年以来上证指数市场表现
从上述收益率图中可以看出,自2006年以来(为什么选择2006年,主要是2006年,除了创业板指,所有指数都已经有基准日,所以就以大部分能统计收益率的2006年开始),截至2019年,年化收益率最高的是中证380指数,年化收益率为13.95%,其次是中证500指数,年化收益率为13.82%。如果从指数基准日所在的年份开始计算,则基准日以来年化收益率最高的指数为中小板指数,2005年以来15年间平均年化收益率为13.92%,其次则是中证500,15年间平均年化收益率为11.7%。
天哪,这组数据还是让红姐很震惊的,好的指数居然能15年来平均年化收益率保持在10%以上,没做数据还没发现。
那个数据图真的建议各位朋友收藏,有空时多琢磨琢磨,配合上证指数涨跌图来推演,会发现很多有意思的发现,红姐也没办法把每一点发现都讲清楚,还是根据大家自己的阶段性需求。
下面红姐直接说自己的一些结论吧:
一,如果一定要选龙头打底投资(就是个人非常喜欢龙头股),建议沪深300,而非上证50(上证100没有相关基金产品),沪深300既包含了龙头股,又是沪深两市全市场布局,上证50单一市场,样本空间有点小)
二、中证500是个非常不错的选择。如果只能选择一类指数的话,红姐万年推中证500.从每年的收益率来看的话,中证500进攻性强,防守能力也不错。害怕选错风格的话,中证500其实是可以兼顾的。并且收益率是真不错。
三、如果在创业板指和中小板指一定要选一个的话,红姐选择创业板指,而非中小板指,如果中小市值的风格占优,创业板进攻能力明显强于中小板指。
声明:以上所有数据仅作投资参考,不作为任何投资建议。
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